Partnerstvím s litevským Letsinvest rozšiřuje BrikkApp svoje portfolio. Co přesně je Letsinvest a jak se profiluje? To vše objasňuje Vytenis Kinduris, zakladatel a CEO společnosti, který se již více než 25 let zabývá nemovitostmi a business developmentem.
Letsinvest byl založen, aby všichni – nejen banky a velké finanční instituce – mohli investovat do velkých realitních projektů. V minulosti by bylo jen stěží možné investovat třeba 1000 nebo 50 000 EUR do milionového projektu, natož získat zajištění půjčky nemovitostí. Právě proto zakladatelé Letsinvestu přišli s investiční příležitostí, která nabízí obojí – nízké riziko a návratnost na úrovni akciových trhů (kolem 10 %). Zastavenou nemovitost prověřují renomované profesionální společnosti i experti samotného Letsinvestu, aby každý projekt splňoval přísná kritéria, díky kterým se jedná o jednu z nejbezpečnějších investicí na trhu. Investoři se zároveň nepotřebují upsat na 3 až 10 let, případně čekat na nárůst na trhu s dluhopisy/akciemi na to, aby se dočkali zhodnocení. V Letsinvestu je průměrná délka trvání investice 12 měsíců, což představuje pro investory velkou míru flexibility. Navíc, většina crowdfundingových platforem funguje na principu akvizice mnoha investorů, kterým nabízí velký počet nejrůznějších investičních projektů. Letsinvest si zvolil jinou cestu a profiluje se jako prémiová investiční platforma. Proto nabízí spíše omezené množství větších, pečlivě vybraných projektů.
Dalším důvodem, proč Letsinvest byl založen, je skutečnost, že proces získávání bankovních půjček je pro realitní developery mimo skupinu deseti největších hráčů zdlouhavým a finančně náročným procesem. Letsinvest koriguje toto selhání na trhu vytvořením dostupných finančních zdrojů. Kromě toho poskytuje Letsinvest i překlenovací úvěry, díky kterým se projekty můžou posunout do fáze realizace, kdy je pak dokáže financovat jiná finanční instituce.
Letsinvest začal s investicemi prvních projektů začátkem roku 2021 a vše nasvědčuje tomu, že tato strategie funguje.
1. Do jaké míry je v Litvě populární investování do nemovitostí ve formě crowdfundingu?
Investování do nemovitostí formou crowdfundingu je relativně nový koncept. Nicméně, již od roku 2016 litevské regulační orgány vytváří prostředí, které zajišťuje stabilní rozvoj tohoto odvětví. Dle oficiálních statistik Litevské národní banky v prvním čtvrtletí roku 2022 realitní crowdfundingové platformy zajistili financování v celkovém objemu 54,89 milionů eur. Ve srovnání, v prvním čtvrtletí roku 2021 tento objem činil 43,19 milionů eur. To znamená téměř 30 procentní meziroční nárůst sektoru, který poukazuje na to, že i navzdory disrupcím na trhu a nejistotě způsobené vojnou, realitní crowdfundingové platformy v Litvě nabývají na popularitě.
2. Jakých 5 nejdůležitějších rad byste poskytli začínajícím investorům?
- Zorientujte se v problematice – obeznamte se s tímto odvětvím a prozkoumejte, jaké investiční příležitosti nabízí. Je důležité, abyste porozuměli, kam a proč investujete a jak to celé vlastně funguje.
- Zvolte si vlastní investiční parametry – sumu určenou k investování, roční výnos a dobu trvání. Zjistěte, jaká je minimální suma, kterou můžete investovat, jelikož většina investorů raději začíná s menší sumou a postupně objem svých investicí navyšuje.
- Diverzifikujte – plánujte si své investice a to, jak je přerozdělíte na jednotlivé projekty. Ačkoli věříme, že všechny nabízené investiční projekty nesou minimální míru rizika, diverzifikace je v investování zlatým pravidlem.
- Mějte aktuálními informacemi – sledujte zprávy z odvětví, snažte se dozvědět co nejvíce o stávajících a nových projektech, o půjčkách a vyplácení úroků. Odebírejte newslettery, které vám pomůžou držet krok s investičním trhem a příležitostmi.
- Pokud něco nevíte, ptejte se! Je důležité mít příležitost se zeptat, a tak si zjistěte jaká klientská podpora je vám k dispozici.
3. Jaký typy investicí nabízí Letsinvest? Jak plánujete tuto nabídku v budoucnu rozšířit?
Lestinvest aktuálně nabízí možnost přímé investice do komerčních realitních projektů a podnikatelské půjčky zajištěné nemovitostmi. Naše platforma navíc disponuje potřebnou infrastrukturou, která v budoucnu umožní kapitálově vstoupit do již zaběhlých nájemních společností, případně investice do developerských dluhopisů krytých jejich vlastními nemovitostmi.
Prohlédněte si aktuální nabídku Letsinvestu
4. Jakým způsobem se dostáváte k novým příležitostem? Jakým způsobem je prověřujete? Je těžké najít vhodnou příležitost?
Letsinvest se o nových příležitostech dozvídá několika způsoby – jsou developeři, kteří nás kontaktují přímo, aby nám představili své projekty, jindy je oslovujeme my sami. Když obdržíme novou nabídku, naši experti prověří míru rizika, byznys plán a posoudí hodnotu zastavené nemovitosti, abychom se ujistili, že developer je schopen splácet půjčku a nepředstavuje pro naše investory riziko. Po schválení půjčky tuto nabídku zveřejníme, aby jednotliví investoři mohli sami zhodnotit míru rizika a vybrat si, jestli chtějí do půjčky investovat. Nepříznivá ekonomická situace a vojna Ruska proti Ukrajině přinesly na realitní trh velkou míru nejistoty, kvůli které se mnoho projektů zpomalilo nebo stagnuje. Nám to ale pomohlo lépe vyfiltrovat právě projekty, které nemají udržitelný byznys plán.
5. Jaký je celkový obnos, který jste na vaší platformě vysbírali? Jaké typy investicí jste podpořili?
K lednu 2023 investoři přes Letsinvest vybrali více než 11 milionů eur od založení této platformy. V roce 2021 to činilo 4,1 milionu a v roce 2022 6,9 milionu, což činí 70 procentní nárůst ve druhém roce naší činnosti. Tímto nárůstem jsme předběhli celkový nárůst v tomto trhovém sektoru. Investorům jsme úspěšně připsali na účet 4,4 milionu eur jimi investovaných prostředků a dalších 421 437 eur ve vyplacených úrocích. Letsinvest k dnešnímu dni financoval komerční realitní investiční projekty a podnikatelské půjčky zajištěné nemovitostmi. Jednotlivé projekty měly celkovou hodnotu alespoň 1 milion eur v souladu s cílem Letsinvestu usilovat především o větší investice a nákladnější projekty.
6. Kolik peněz chcete získat od investorů v roce 2023? Jakou budoucnost vidíte na trhu realitního crowdfundingu? Co jsou trendy, které očekáváte v následujících 2-3 rocích?
V roce 2023 plánuje Letsinvest vybrat od investorů 12-14 milionů eur, abychom udrželi aktuální úroveň přirozeného nárůstu. Díky rozvoji a regulaci crowdfundingového sektoru v EU plánujeme získat evropskou licenci a expandovat i do jiných zemí. Ačkoli je crowdfundingový realitní trh v Litvě relativně zasycen, pořád je prostor pro další růst. Realitní developeři postupně začínají vnímat crowdfundingové platformy jako výhodný a flexibilní zdroj financování, zatímco investoři si také zvykají na tento koncept a začínají sklízet jeho výhody. Proto věříme, že v průběhu 2-3 let se crowdfunding stane ještě populárnějším mezi developery, včetně těch větších, kteří budou crowdfunding využívat na zajištění překlenovacích úvěrů. Již v této době přibližně polovina investovaných peněz pochází od právnických osob, očekáváme, že firmy využijí možnost investovat nevyužité finanční zdroje do projektů s konzervativní mírou rizika – a Letsinvest nabízí ideální příležitost pro tyto investice.
7. Co považujete za svůj největší dosavadní úspěch a s jakými výzvami se potýkáte?
Těžko bychom mohli vymezit jeden mezník jako náš největší úspěch. Za náš přirozený růst vděčíme dvěma faktorům – silné komunitě investorů a našim vlastním kompetencím, co se týká výběru projektů a jejich prověřování. Ačkoli investovat je možné již od sumy 100 eur, strategie Letsinvestu stát se prémiovou platformou díky zaměření na větší investory se, zdá se, vyplácí. Lze to vidět na průměrné investované sumě ve výši 48 000 eur – jedné z nejvyšších mezi evropskými crowdfundingovými platformami. Navíc, naše nulová míra zpoždění při vyplácení investic poukazuje na to, že náš proces prověřování projektů je spolehlivý. Tyto dva faktory nám pomohly zakončit rok 2022 investičním kolem, kde jsme vysbírali až 2,2 milionu eur, což je znakem úspěchu naší platformy.
8. Jaké plány máte do budoucna?
Získání evropské crowdfundingové licence nám otevře mnoho dveří a přinese spoustu nových příležitostí ve formě mezinárodních investic. Co se týká nových projektů, Letsinvest slibuje svým investorům hned několik výjimečných, bezpečných projektů, které nás čekají začátkem roku 2023! Máme v plánu rozšiřovat naši komunitu investorů – protože o to přece v crowdfundingu jde – a čím bude tato komunita větší, tím více porostou i příležitosti. Bezesporu se jedná o scénář, ve kterém vyhrávají všechny strany!